Ilość wizyt z ostatnich 30 dni:
Nowe ramy prawne w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu wprowadza unijny pakiet AML. Składają się na niego trzy akty prawne, tj. rozporządzenie AML, rozporządzenie AMLA oraz VI dyrektywa AML. Zostały one opublikowane w Dzienniku Urzędowym UE w dniu 19 czerwca 2024 r. Co ważne, zarówno rozporządzenie AML, jak i rozporządzenie AMLA wiążą w całości i są (będą) bezpośrednio stosowane we wszystkich państwach członkowskich.
Na mocy rozporządzenia AMLA został ustanowiony unijny Urząd ds. Przeciwdziałania Praniu Pieniędzy i Finansowaniu Terroryzmu, zwany dalej urzędem AMLA. Siedziba urzędu AMLA mieści się we Frankfurcie nad Menem w Niemczech. Przy tym rozporządzenie AMLA, co do zasady, będzie stosowane od dnia 1 lipca 2025 r. Z tym dniem urząd AMLA uzyska osobowość prawną. Będzie reprezentowany przez przewodniczącego. Urząd powinien przejąć większość swoich zadań i uprawnień, o których mowa w rozporządzeniu AMLA, przed dniem 1 lipca 2025 r. Natomiast bezpośredni nadzór nad wybranymi podmiotami zobowiązanymi z sektora finansowego o wysokim profilu ryzyka powinien rozpocząć się od 2028 r.
W zakres uprawnień urzędu AMLA będzie wchodzić w szczególności koordynacja i nadzór zwierzchni nad podmiotami sprawującymi nadzór w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu w sektorach finansowym oraz niefinansowym, w tym organami samorządu zawodowego, oraz koordynacja i wsparcie jednostek analityki finansowej. Urząd AMLA będzie miał też uprawnienie do opracowywania projektów regulacyjnych i wykonawczych standardów technicznych (np. w kwestii minimalnego zestawu informacji, które podmioty zobowiązane powinny uzyskać w celu nawiązania nowych stosunków gospodarczych z klientami lub oceny bieżących stosunków), a także wytycznych i zaleceń skierowanych do podmiotów zobowiązanych, podmiotów sprawujących nadzór lub jednostek analityki finansowej.
